在中国买卖 USDT 违法吗?深度剖析与风险警示

在加密货币领域,USDT(泰达币)作为一种常见的稳定币,常被视作数字资产交易的 “桥梁”。然而,在中国,其交易的合法性存在明确界定。​

2021 年 9 月,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。USDT 作为虚拟货币,自然被囊括其中。该通知强调,比特币、以太币、泰达币等虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,不应且不能作为货币在市场上流通使用。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等业务,一律严格禁止,坚决依法取缔。​

从实际案例来看,诸多司法判决已对 USDT 交易的违法性予以确认。例如,潘某祥与雷某才因涉及 USDT 交易产生纠纷诉至法院,法院认定双方使用 USDT 进行交易支付的行为属于非法金融活动,民事法律行为无效。又如,何某在虚拟货币交易平台从事 USDT 与人民币的兑换交易,资金流转规模庞大,最终被法院以非法经营罪判处有期徒刑 3 年,并处罚金 500 万元。这些案例清晰表明,在中国进行 USDT 买卖触碰了法律红线。​

从法律层面剖析,此类交易扰乱了正常的金融秩序。虚拟货币市场缺乏有效监管,价格易被操控,交易具有匿名性和高杠杆性,极易滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动,严重危害人民群众财产安全。若允许 USDT 等虚拟货币自由交易,将对国家金融稳定和经济安全构成重大威胁。​

即便部分人认为 USDT 交易在一些场景下可规避监管、实现资金快速转移,但这种行为的风险远大于收益。一旦交易平台出现安全漏洞或跑路,投资者资金将血本无归;参与非法交易,还可能面临法律制裁,承担民事赔偿责任乃至刑事责任。​

简而言之,在中国买卖 USDT 属于违法行为。投资者应充分认识到其中风险,严格遵守国家法律法规,远离虚拟货币交易,选择合法、合规的投资渠道,保障自身财产安全与合法权益。