国内不允许做OTC交易所吗？监管红线早已明确
“国内不允许做OTC交易所吗？”答案是肯定的。在我国金融监管框架下，开展虚拟货币OTC（场外交易）相关的交易所业务，已被明确界定为非法金融活动，无论是搭建平台还是参与交易，都将面临法律与财产的双重风险。
核心监管依据来自2021年十部委联合发布的“9.24通知”，这份文件直接将OTC交易所的核心业务定性为非法——包括开展法定货币与虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币等行为，均属严禁范畴。这意味着，国内不存在“合法合规”的OTC交易所，任何宣称“备案合规”的此类平台都是骗局。
OTC交易所的非法性不仅体现在政策层面，更暗藏巨大风险。这类平台常被黑灰产利用作为洗钱通道，交易资金多与电信诈骗、网络赌博等违法活动挂钩。参与交易的用户极易遭遇“冻卡”困境，公安机关追查涉案资金时，会顺流冻结所有关联账户，用户需耗费大量精力证明清白，且解冻难度极大。
司法案例早已敲响警钟。某涉案金额超2亿元的OTC交易平台案中，创始人以“非法经营罪”被判刑，参与交易的普通用户也因账户涉案面临资金冻结。更值得警惕的是，OTC交易所的交易合同不受法律保护，若用户被商家诈骗，即便起诉至法院，也会因交易本身违背公序良俗而被驳回诉求，损失只能自行承担。
在此明确提醒，国内对OTC交易所的监管打击从未松懈。切勿轻信“灰色地带”“安全套利”等谎言，远离任何OTC交易平台及相关推广。虚拟货币交易在我国无法律保障，选择持牌金融机构的合法服务，才是守护自身财产与信用安全的唯一途径。如发现非法OTC交易所线索，应及时向监管部门举报。
