买卖比特币会被没收吗?法律视角下的风险剖析

我国明确规定,比特币这类虚拟货币不具法定货币地位,相关业务活动属非法金融活动。2021 年 9 月,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,指出开展法定货币与虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为交易提供信息中介和定价服务等,涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等,一律严格禁止,坚决依法取缔 。

从法律定性看,若个人单纯买卖比特币,未涉及违法犯罪活动,目前法律未明确规定比特币会被没收。但在实际执法中,情况复杂。若交易资金来源不明,或在交易过程中被卷入洗钱、诈骗、非法集资等犯罪案件,比特币则可能被认定为涉案财物而被没收。例如,在一些电信诈骗案件中,犯罪分子诱导受害者用比特币支付,警方侦破案件后,为追赃挽损,会依法对涉案比特币采取扣押、冻结等措施,经司法程序认定为违法所得后,予以没收并上缴国库 。

再如,部分犯罪分子利用比特币的匿名性和跨境流通特性,从事洗钱活动。他们将非法所得资金兑换成比特币,通过复杂交易路径转移资金,试图逃避监管。一旦被监管部门或执法机关察觉,不仅交易账户会被冻结,涉案比特币也将被依法没收。像某跨境贩毒团伙,利用比特币转移毒资,警方在侦破案件后,成功追踪并冻结、没收了涉案的大量比特币,阻断了犯罪资金链条 。

从司法实践案例来看,在 (2022) 湘 3123 刑初 93 号案件中,违法所得及产生的孳息 2944.6808 个比特币,就被依法予以追缴上缴国库 。这表明,当比特币与违法犯罪活动紧密关联时,司法机关会依法对其进行处置,没收是常见手段之一,目的在于打击犯罪,维护金融秩序与社会稳定。

对普通民众而言,即便未参与违法犯罪,买卖比特币也面临诸多风险。比特币价格波动剧烈,市场缺乏有效监管,交易平台可能存在安全漏洞、欺诈等问题。2023 年,某知名炒币平台突然关闭提现通道,涉及我国用户资金超 10 亿元,许多投资者血本无归。而且,我国禁止金融机构和支付机构为虚拟货币相关业务活动提供服务,个人买卖比特币的交易渠道受限,资金流转不便,还可能因交易行为违反相关规定,面临法律风险,如被罚款、限制交易等。